发布时间 : 2017-08-10   文章来源 : 宣传部   文章类型 : 原创

推动创新绿色金融服务 打造美丽中国“江西样板”

—江西银监局积极探索绿色金融发展模式

引领银行业积极支持生态文明建设

34期(总第123期)

来源: 江西银监局    日期:2017810

江西银监局发布会现场

主持人李星昊

江西银监局党委委员、副局长李青川

江西银行党委副书记、行长吴洪涛

浦发银行南昌分行党委书记张健

 

8102017年第34场(总第123场)银行业例行新闻发布会在京召开。江西银监局党委委员、副局长李青川以“推动创新绿色金融服务 打造美丽中国‘江西样板’—江西银监局积极探索绿色金融发展模式,引领银行业积极支持生态文明建设”为主题,介绍了江西银行业以金融支持绿色产业发展和支柱产业绿色转型升级,加快绿色金融产品和服务创新,支持生态文明建设,助推江西经济绿色发展的情况。一同参加此次发布会的还有江西银行行长吴洪涛、上海浦东发展银行南昌分行党委书记张健等。

目前,我国正处于经济结构调整和发展方式转变的关键时期,对支持绿色产业和经济、社会可持续发展的绿色金融的需求不断扩大,而江西作为生态基础较好、资源环境承载能力较强的省份之一,绿色生态是其最大财富、最大优势和最大品牌。

201411月,发展改革委、财政部、国土资源部、水利部、农业部、国家林业局批复《江西省生态文明先行示范区建设实施方案》,标志江西建设生态文明先行示范区上升为国家战略;20168月被纳入首批统一规范的国家生态文明试验区;20176月,人民银行、发展改革委、财政部、环境保护部、银监会、证监会、保监会印发《江西省赣江新区建设绿色金融改革创新试验区总体方案》。

从生态文明先行示范区到生态文明试验区,再到赣江新区绿色金融改革创新试验区,不仅是名称的改变,而是要探索先行先试,走出一条经济发展和生态文明水平提高相辅相成、相得益彰的路子,要打造美丽中国的“江西样板”。

近年来,江西银监局按照银监会和省委省政府的决策部署,全面贯彻《中共中央国务院关于加快推进生态文明建设的意见》和《生态文明体制改革总体方案》精神,坚持创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念,多措并举,引领全省银行业把握先行先试机遇,加大绿色金融改革创新力度,持续优化绿色金融服务,为江西省生态文明建设和经济绿色发展做出了积极贡献。

一、注重窗口指导,加快绿色金融机制建设

江西银监局结合绿色金融改革创新的新要求,及时出台《江西银行业绿色信贷工作实施意见》,就强化绿色信贷发展理念、建立健全工作机制、实施差异化信贷政策、加强环境风险管理等方面进一步提出了具体意见,指导辖内银行业金融机构对接江西绿色发展战略,明确绿色信贷发展规划和目标,成立绿色信贷工作领导小组,设立绿色信贷中心或绿色金融事业部,加强绿色信贷队伍建设,逐步形成绿色信贷专营化体系,并建立和完善绿色信贷“六项机制”,创新绿色金融产品和服务模式,优化业务流程,强化风险管理,实现了绿色信贷工作规范化、制度化和常态化。

二、加强监测考评,实施绿色金融差别监管

江西银监局下发《江西银监局关于印发绿色信贷工作考核评价及差别化监管暂行办法的通知》,在加强日常监测检查、督促银行业机构认真执行绿色信贷统计制度的同时,每年都组织对各机构绿色信贷发展战略及组织管理、政策制度及能力建设、业务流程和内部管理、绿色信贷增幅及风险控制、绩效考核和问责等方面,采取机构自评与银监部门复评相结合的办法,开展定性与定量考核评价,并将监管后评价结果与履职评价、监管评级、资本管理等挂钩,实施差别化监管措施,对考评不合格的机构,视情况采取责令暂停部分业务、停办新业务、停设分支机构和约见谈话、通报批评等监管措施,有力推动了绿色金融的发展。

三、运用活动载体,形成绿色金融工作合力

2016年,江西银监局制定实施方案,组织全辖银行业开展“绿色信贷示范年”活动,要求各级监管部门和银行业金融机构成立由“一把手”任组长的活动领导小组,抓好活动的领导和督查工作,引导银行业金融机构积极采取各种措施、调动各方资源共同推进绿色信贷工作,形成了齐抓共管的工作合力。通过“示范年”活动的开展,各银行业机构在宣传教育中树立了绿色发展理念,打造了绿色信贷文化;在整章建制中完善了绿色信贷制度,健全了工作体制机制;在改革创新中优化了绿色金融服务,有效支持了绿色、低碳、循环经济的发展,达到了以活动促工作的预期效果。

在江西银监局强力引领和辖内银行业共同努力下,全省绿色金融获得了长足发展,在促进生态文明建设和经济社会绿色发展上发挥了积极作用。

(一)进一步做大绿色信贷规模。辖内银行业以建设国家生态文明试验区为契机,不断加大绿色信贷投放力度,优化审批流程,扩大分支机构审批权限,并强化绩效考核激励约束手段,有效发挥了信贷杠杆对资源配置的引导作用。2013-2016年,江西省主要银行绿色信贷余额呈持续快速增长,年均复合增长率高达55.54%。截至20176月末,全省节能环保及服务贷款余额1407亿元,比年初增加162亿元,增长13.01%,高于各项贷款平均增幅2.37个百分点。不良贷款率0.44%,低于各项贷款平均不良率1.75个百分点。工商银行江西省分行环境友好、环保合格企业贷款余额与客户数占全部法人客户贷款余额与客户数的比重达95%以上。

(二)进一步提高绿色金融服务水平。辖内银行业机构相继推出特许经营权抵押贷款、再生资源增值税退税托管账户质押池贷款、国家特批重大工程项目专项过桥贷款以及发行绿色金融债券、投资优质绿色企业信用债、承销绿色交通项目中期票据、认购绿色产业基金优先级份额、开办绿色PPP项目融资、IFC(国际金融公司)能效项目融资等一大批融资新产品和新模式。农业银行江西省分行创新开发以“金穗油茶贷”为代表、采取政府增信、产业带动、银保合作模式的系列特色农业信贷产品箱,助力绿色农业发展。兴业银行南昌分行为省水投集团和太平洋保险共同发起的25亿元保险债权投资计划开立融资性保函,确保该债权计划到期顺利兑付。同时,着力打造“互联网+金融”服务新模式,发展网上银行、手机银行等绿色支付方式,丰富绿色金融产品种类和服务手段。全省银行业机构累计投入1.39亿元,在全省16826个行政村设立助农金融服务点3.65万个,安装ATMCRSPOS机等机具6.96万台,在全国率先实现基础金融服务“村村通”。中国银行江西省分行构建起“物理网点+虚实结合+虚拟银行+云端银行”等“四大渠道”,其中云端银行是该行以其自主研发的“易惠通”APP为主体,整合总行网上银行、手机银行及自助终端创新推出的云端金融服务平台。

(三)进一步支持经济转型升级。辖内银行业积极落实差异化信贷政策,促进经济绿色发展。一方面,持续加大对辖内战略性新兴产业、绿色低碳环保产业、能效项目和传统产业绿色改造的支持力度。截至6月末,全省银行业对十大新兴产业贷款余额达到903亿元,比2016年末增长15.21%。辖内银行业在推动煤炭龙头企业江西省能源集团完成去产能任务的同时,先后支持该企业利用废弃矿山发展光伏发电、境外工程承包等项目,促进企业走上“煤电气一体、产融贸融合”的绿色转型之路。交通银行为支持赣州市经开区环保企业发展,专门推出了“环保产业贷”融资业务,截止目前授信总额已达1亿元。另一方面,对“两高一剩”行业和“环保风险”客户开展全面摸排、逐户甄别,严格执行“环保安全风险客户”名单制管理、“环保一票否决”制和逐步退出策略,并推动“两高一剩”行业压缩产能,实现整合升级。浦发银行南昌分行向江西南方水泥公司发放6.93亿元并购贷款,支持其重组省内5家水泥生产企业和24家混凝土企业,有力促进了我省水泥产业的升级改造。去年,辖内银行业在实现过剩产能行业贷款下降的同时,推动钢铁、煤炭等行业如期完成了去产能目标。截至6月末,辖内银行业对全省九大产能过剩行业贷款余额393亿元,比年初下降8.39%

(四)进一步促进绿色生态建设。辖内银行业紧扣生态文明试验区建设,以山水林天湖系统和环节突出问题治理、重大生态工程建设和环保基础设施建设为重点,全力提供配套资金支持和绿色金融服务,为我省实现“净空、净水、净土”目标作出了积极贡献。如国开行江西省分行牵头向对省行政事业资产集团发放53亿元、15年期的污水处理设施项目银团贷款,支持全省78座污水处理厂建设,项目建成后,全省污水实际处理率达到70%,新增污水处理能力190万吨/日,削减COD9万吨,极大改善全省江河湖泊的水质,保护了鄱阳湖的“一湖清水”。2016年,全省银行业支持生态和环境治理项目77个,贷款余额44.78亿元;支持重点水利设施项目467个,贷款余额174.91亿元;支持污水处理项目104个,贷款余额76.01亿元;支持农村饮用水项目17个,贷款余额15.97亿元;支持工业节水62个,贷款余额26.22亿元。全年绿色信贷支持节能减排换算量较上年明显上升,其中标准煤节约量、二氧化碳减排量及节水量分别比2015年增长112%96%87%

下一步,江西银监局将继续按照银监会有关绿色信贷的政策要求,结合江西实际,站在新起点,谋划新蓝图,以赣江新区绿色金融改革创新试验区启动为契机,按照“1234”的工作思路,引领辖内银行业不断优化绿色金融服务,配合相关部门,积极探索绿色金融发展模式,助推经济绿色发展,走出一条绿色金融改革创新的“江西样板”。

概况来讲,就是“1234”:

(一)强化“一个”理念。进一步引导全省银行业牢固树立和贯彻落实绿色发展理念,以此统领资源配置、内部管理和业务发展,将其融入到战略规划、组织架构、管理程序、业务流程中去,构建以生态文明建设为基础的绿色金融文化和价值体系,探索绿色金融促进经济结构调整、助推生态经济发展的有效途径和方式,确保更好地为经济社会绿色发展服务。

(二)打好“两大”战役。一方面,打好“发展绿色产业”攻坚战。立足江西区位、资源、生态优势,以支持绿色产业发展和支柱产业转型升级为主线,做好增强新动能加法。另一方面,打好“压降过剩产能”歼灭战,严格限制“两高一剩”行业信贷投放,分类施策做好去过剩产能减法。

(三)健全“三项”机制。进一步深化绿色金融体制机制改革,完善绿色金融组织体系、制度架构和管理机制。一是建立完善内部激励约束机制。在内部资源配置、资金转移定价(FTP)和绩效考核等方面做出有利于推动绿色金融的制度安排,并适当提高风险容忍度。二是建立健全绿色金融产品和服务创新机制。坚持先行先试、创新发展原则,灵活运用绿色债券、项目支持票据等创新性筹资手段拓宽绿色信贷资金来源,大力推广能效融资、碳融资、排污权融资、绿色PPP项目收益权质押融资等融资产品,提升绿色金融服务水平。三是完善环境和社会风险管理机制。加强环境和社会风险专业评审和动态评估,制定并落实重大风险应对预案,在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化管理措施等。

(四)落实“四项”措施。一是优化机构绿色金融网点布局。鼓励支持设立绿色支行,支持赣江新区设立村镇银行、金融租赁公司、基金管理公司、财务公司等机构,支持符合条件的境外银行在赣江新区内设立分支机构。二是完善绿色信贷统计监测制度,提高绿色金融数据统计的全面性、准确性,为后续政策制定提供科学依据。三是加强绿色金融督查考核评价。强化绿色金融业务督导和检查,防范非绿色金融项目“染绿、漂绿”的现象,完善监管考评工作,严格落实差别化监管措施,并推动政府建立绿色信贷考核补偿机制。四是搭建绿色信息共享平台。加强与环保部门合作,将环境行为信用等级评价结果和企业污染排放、环境违规、安全生产、节能减排等信息上传“信用江西”网站,实现信息共享。

 

附件信息:
背景材料—江西银行.doc
背景材料—浦发银行南昌分行.doc
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