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发布时间 : 2017-04-10   文章来源 : 法规部   文章类型 : 摘编

 

中国银监行政处罚信息公开表(银监罚决字〔201715号)

(恒丰银行股份有限公司)

行政处罚决定书文号

银监罚决字〔201715

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名

 

单位

名称

恒丰银行股份有限公司

法定代表人(主要负责人)姓名

蔡国华

主要违法违规事实(案由)

(一)非真实转让信贷资产;

(二)腾挪表内风险资产;

(三)将代客理财资金违规用于本行自营业务,减少加权风险资产计提;

(四)未按业务实质对代理银行承兑汇票转贴现业务进行准确会计核算;

(五)银行承兑汇票转贴现资金账户管理不严;

(六)利用结构性理财产品,将多笔同业存款变相纳入一般性存款核算;

(七)以保险类资产管理公司为通道,违规将同业存款变相纳入一般性存款核算;

(八)违规变相接受同业增信;

(九)变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批;

(十)关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批;

(十一)未在规定时间内披露年报信息;

(十二)未在规定时间内披露更换行长信息;

(十三)杭州分行非真实转让信贷资产;

(十四)杭州义乌支行办理信用证和福费廷业务未尽职审查贸易背景真实性;

(十五)重庆分行违规提供同业增信;

(十六)重庆高新支行办理信用证业务未尽职审查贸易背景真实性;

(十七)成都分行贴现资金当日回流至出票人账户;

(十八)宁波分行未按业务实质对代理票据转贴现业务进行准确会计核算,同业投资业务违规间接接受第三方信用担保。

行政处罚依据

(一)《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(二)《商业银行内部控制指引》第二十二条,《商业银行法》第五十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(三)《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(四)《商业银行内部控制指引》第二十二条、《票据法》第五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(五)《关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(六)《商业银行内部控制指引》第二十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(七)《商业银行内部控制指引》第二十二条《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(八)《关于规范金融机构同业业务的通知》第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(九)《中资商业银行行政许可事项实施办法》第三十九条,《商业银行法》第二十四条,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条;

(十)《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十五条、第四十二条

(十一)《商业银行信息披露办法》第二十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条;

(十二)《商业银行公司治理指引》第一百二十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条;

(十三)《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十四)《商业银行授信工作尽职指引》附录第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十五)《关于规范金融机构同业业务的通知》第七条、第十二条,《商业银行内部控制指引》第二十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十六)《商业银行授信工作尽职指引》附录第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十七)《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十八)《商业银行内部控制指引》第二十二条,《票据法》第五条,《关于规范金融机构同业业务的通知》第七条、第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。

行政处罚决定

罚款共计800万元。

作出处罚决定的机关名称

中国银监会

作出处罚决定的日期

2017年3月29日

 

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