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发布时间 : 2017-09-19   文章来源 : 国际部   文章类型 : 原创

新加坡

新加坡Singapore地处东南亚,国土面积仅717平方公里,是世界上最袖珍的国家之一。196589日,新加坡共和国成立。新加坡是推行议会制的民主国家,自1959年新加坡自治以来,由人民行动党(People’s Action Party)执政至今。

根据世界银行数据,2014新加坡人口约547万人。居民主要由华人、马来人、印度人构成。其中,华人是最大的族群,占新加坡总人口的70%以上。新加坡在宪法中把英语、华语、马来语和泰米尔语定为国家的四种官方语言。其中马来语是国语,英语是商界、政府和学校教学等方面的通用语言。

一、经济概况

伴随着经济全球化,新加坡经济快速发展,成为亚洲新兴的发达国家,被誉为“亚洲四小龙”之一。根据世界银行数据,2014年新加坡国内生产总值GDP3078.6亿美元,经济增长率为2.9%,人均国内生产总值为56284.6美元。

新加坡是一个城市国家,受自然禀赋限制,农业在三大产业中占比极低,服务业和制造业成为新加坡经济增长的双引擎。服务业为经济增长的龙头产业,服务业总产值约占GDP67%,其中批发零售业、商务服务业、交通与通讯业、金融服务业是新加坡服务业的四大重头行业。制造业在新加坡经济占有重要地位,包括石化、电子、机械制造和生物医药四大支柱产业。

新加坡经济高度开放。200810月,中新签署了《中国—新加坡自由贸易协定》,双边经贸关系逐步实现全方位、多层次、宽领域的发展。近年来,中新贸易稳定增长,中国成为新加坡第一大贸易伙伴,新加坡是中国在东盟的第三大贸易伙伴。据中国海关总署数据2014年中新双边贸易额797亿美元,同比增长5%。其中,中国对新加坡出口额为489亿美元,同比增长6.7%;进口额为308亿美元,同比增长2.4%

二、银行业概况

根据新加坡金融监管局(简称金管局或MAS)的年度报告数据截至2014年末,新加坡的资产管理规模(AUM)达到23600亿新元(约合17861亿美元,同比增长30%。银行业的总资产达到10596亿新元(约合8019亿美元,同比增长9%

金管局对新加坡银行业的风险情况有严格的监控,从201311日起,MAS执行巴塞尔III的所有资本监管要求。MAS要求所有在新加坡注册的银行最迟至201511日,须满足普通股一级资本充足率(CET1)不低于9%(包括2.5%的资本缓冲区间)的要求,而巴塞尔III仅要求7%

从银行类别来看,新加坡银行包括全牌照银行28家、批发银行56家和离岸银行37家。根据MAS 年报数据2014年商业银行的资产业务仍主要以向非银行客户的贷款和预付款为主,占资产总额的57.3%,同比有所下降。其次为投资资产和同业拆借,分别占总资产的17.5%17.3%。贷款以房地产贷款为主,占贷款总额的29.2%。其次为建筑业(17.1%)和非银行金融机构(13.3%)。

三、银行业监管框架

所有在新加坡成立的银行机构包括分行和办事处都受金管局的监管,金管局承担了新加坡央行和金融监管机构的双重身份。金管局通过汇率、外汇储备、流动性管理等对新加坡的宏观经济进行调节。

金管局对金融机构的监管关注重点在风险管理,对金融机构的六大风险(信用、市场、流动性、操作、内控和科技)做出具体详细的管理指引。金管局也会根据其内部风险评估框架定期对金融机构进行现场和非现场检查。

外资银行进入新加坡市场须向金管局做出申请并符合一定的要求,金管局对新申请银行的具体要求视牌照和营业范围而定。首先,申请银行需具有良好财务状况健全财务制度,其本身或其母公司须有较高的国际地位及国际声誉,应符合巴塞尔资本充足率的框架要求。其次,母公司所在国的金融监管机构应有较强的监管能力,并愿意与金管局进行监管方面的合作。申请银行也应有良好的银行产品和金融服务经营战略,并配有良好的商业计划和详细的评估。另外,申请银行也应有与其业务规模和业务复杂性相匹配的健全、有效的风险管理制度和流程。

四、双边银行业与监管合作情况

截至2015年末,共有6家中资银行(工、农、中、建、交、招行)在新加坡共设立了6家分行(详见附表1)。

附表1:中资银行在新机构情况

银行名称

当地机构

设立时间

工商银行

中国工商银行新加坡分行

19939

农业银行

中国农业银行新加坡分行

19957

中国银行

中国银行新加坡分行

 19365

建设银行

中国建设银行新加坡分行

19983

交通银行

交通银行新加坡分行

19969

招商银行

招商银行新加坡分行

201311

 

截至2015年末,共有3家新加坡的银行在华共设立了3家子行(详见附表2

附表2:新资银行在华机构情况

银行名称

在华机构

设立时间

星展银行有限公司

DBS Bank (China) Limited

上海总行

(下设12家分行,23家支行)

20075

华侨银行有限公司

OCBC Bank (China) Limited

上海总行

(下设9家分行,7家支行)

20077

大华银行有限公司

United Overseas Bank (China) Limited

上海总行

(下设11家分行,6家支行)

200712

 

2004514日,银监会与MAS签署了MOU2008122日,银监会与MAS签署了QDII监管合作换文。2011727日,银监会与MAS签署了跨境机构危机管理合作协议。此外,银监会与MAS每年举行一次副手级双边磋商。银监会还参与了中新合作联委会相关工作。

 

 

 

 

 

 

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