发布时间 : 2017-07-07   文章来源 : 办公厅   文章类型 : 原创

 

编号:43007

 

 

商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事股权投资及商业银行综合化经营审批事项服务指南

(第二版)

 

 

 

 

发布日期:201773

实施日期:201773

                     发布机构:银监会

 

 

 

 

 

 


 

商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事股权投资及商业银行综合化经营审批事项服务指南

 

一、适用范围

中资商业银行(政策性银行参照中资商业银行执行)、农村商业银行、金融资产管理公司对外从事股权投资及商业银行综合化经营审批。

具体范围:中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构,投资设立、参股、收购境外机构。

农村商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构。

ZZSYYH0001

(一)项目名称

中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构

(二)办理依据

《中资商业银行行政许可事项实施办法》第三十三条、第三十四条

(三)受理机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(四)决定机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(五)审批数量

  无限制(无数量限制)。

六)办事条

1.申请材料完整,要素齐全。

2.按照规定完成各项准备工作,履行必要的法律程序。

3.申请人具有清晰的机构发展战略。

4.申请人在监管指标、制度建设、风控机制、人员配备等方面达到投资设立、参股、收购境内机构的条件。

(七)如下情形的,不予批准:

审核,不符合中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构条件。

(八)申请材料

1.申请书。内容包括但不限于:投资设立方(参股方、收购方)和被投资设立方(被参股方、被收购方)的基本背景情况,投资设立(参股、收购)的必要性和可行性,投资设立(参股、收购)及后续整合方案,发展计划,存在的风险及应对措施等。

2.申请人股东(大)会或董事会同意投资设立、参股、收购境内法人金融机构的决议。

3.被投资设立方(被参股方、被收购方)股东(大)会或董事会同意吸收商业银行投资的决议。

4.股权投资意向性协议。

5.可行性研究报告。内容包括但不限于:基本情况;投资设立(参股、收购)的必要性和可行性;投资设立方(参股方、收购方)在投资设立(参股、收购)前后资本充足率、流动性、盈利性等经营状况的分析和对比;交易结构和后续安排;整合方案;发展计划;存在的风险及应对措施等。

6.申请人最近三年经审计的财务会计报告和业务发展情况报告。

7.被投资设立方(被参股方、被收购方)最近三年经审计的财务会计报告和业务发展情况报告。

8.被投资设立方(被参股方、被收购方)基本情况和合作股东的基本情况。

9.申请人与被投资设立(被参股、被收购)的境内法人金融机构有关风险隔离制度、并表管理制度及关联交易实施细则。

10.申请人综合化经营战略及执行情况。

11.申请人最近2年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况。

12.律师事务所出具的法律意见书及申请人内控合规部门出具的合规意见函。

13.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

(九)申请接收

(十)办理基本流程

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构由银监会受理、审查

并决定。

城市商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构由申请人所在地银监局受理、审查并决定。

(十一)办理方式

鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查

(十二)审批时限

决定机关自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

 

ZZSYYH0002

(一)项目名称

中资商业银行设立境外分行、全资附属或控股金融机构

(二)办理依据

《中资商业银行行政许可事项实施办法》第三十五条、第三十六条

(三)受理机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(四)决定机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(五)审批数量

  无限制(无数量限制)。

 (六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全。

2.按照规定完成各项准备工作,履行必要的法律程序。

3.申请人具有清晰的海外发展战略。

4.申请人在监管指标、制度建设、风控机制、人员配备等方面达到投资设立、参股、收购境外机构的条件。

5.申请人充分评估东道国相应监管要求及自身资质条件。

 (七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合中资商业银行设立境外分行、全资附属或控股金融机构条件。

八)申请材料

1.申请书。内容包括但不限于:拟设机构的名称、住所、营运资金数额(注册资本数额、投资各方的金额和比例)、业务范围、设立目的等。

2.可行性研究报告。内容包括但不限于:基本情况;机构设立方案;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位及目标客户、同业状况并对竞争对手的银行服务提出评价、设立后所能提供的服务等,未来财务预测,经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测;业务拓展策略;风险控制能力等。

3.董事会或经授权的高级管理层关于设立境外分行、全资附属或控股金融机构的有效书面文件。

4.申请人相关并表管理制度及对境外营业性机构的内部控制机制。

5.申请人的股权结构、股东背景、资产规模、盈利能力、流动性状况、诚信记录、资本充足率、营运资金拨付能力、外汇资金来源、公司治理和内控状况、监管指标等;对设立控股金融机构的,还应提供合作方相关情况。

6.申请人最近3年经审计的资产负债表、利润表和业务状况报告。

7.章程草案(对全资或合资附属机构)。

8.国别风险报告。

9.东道国相应监管要求及申请人有关情况;对拟设控股金融机构的,还应提供有关合作方的情况说明。

10.律师事务所出具的法律意见书及商业银行内控合规部门出具的合规意见函。

11.申请人国际化发展战略和执行情况。

12.申请人境外机构年度资本金及营运资金使用规划。

13.最近3年新设境外机构的经营管理情况。

14.申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

15.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

(申请人上述许可事项经东道国监管当局批准后,再按相同程序向原许可机关提交有关董事及高级管理人员任职资格审核材料)

九)申请接收

十)办理基本流程

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由银监会受理、审查并决定。

城市商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由申请人所在地银监局受理、审查并决定。

十一)办理方式

鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查

十二)审批时限

决定机关自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

 

ZZSYYH0003

(一)项目名称

中资商业银行设立境外代表机构

(二)办理依据

《中资商业银行行政许可事项实施办法》第三十五条、第三十六条

(三)受理机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(四)决定机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(五)审批数量

  无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全。

2.按照规定完成各项准备工作,履行必要的法律程序。

3.申请人具有清晰的海外发展战略。

4.申请人在监管指标、制度建设、风控机制、人员配备等方面达到投资设立、参股、收购境外机构的条件。

5.申请人充分评估东道国相应监管要求及自身资质条件。

 七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合中资商业银行设立境外代表机构条件。

 (八)申请材料

1.申请书。内容包括但不限于:拟设代表机构的名称(中英文)、住所、申请人有关情况及东道国相关监管要求等。

2.董事会或经授权的高级管理层同意设立代表机构的有效书面文件。

3.可行性报告。内容包括但不限于:基本情况;机构设立的必要性和可行性;代表处在境外开立的账户类型、主要联系对象、业务活动、费用预算等内容,申请人对代表机构的管理方式。

4.申请人最近3三年经审计的资产负债表和利润表。

5.国别风险报告。

6.东道国相应监管要求及申请人有关情况。

7.律师事务所出具的法律意见书及商业银行内控合规部门出具的合规意见函。

8.申请人国际化发展战略及执行情况。

9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

10.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

(申请人上述许可事项经东道国监管当局批准后,再按相同程序向原许可机关提交首席代表任职资格审核材料)

(九)申请接收

(十)办理基本流程

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由银监会受理、审查并决定。

城市商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由申请人所在地银监局受理、审查并决定。

(十一)办理方式

鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查

(十二)审批时限

决定机关自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

 

ZZSYYH0004

(一)项目名称

中资商业银行参股、收购境外机构

(二)办理依据

《中资商业银行行政许可事项实施办法》第三十五条、第三十六条

(三)受理机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(四)决定机构

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行:银监会

城市商业银行:所在地银监局

(五)审批数量

无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全。

2.按照规定完成各项准备工作,履行必要的法律程序。

3.申请人具有清晰的海外发展战略。

4.申请人在监管指标、制度建设、风控机制、人员配备等方面达到投资设立、参股、收购境外机构的条件。

5.申请人充分评估东道国相应监管要求及自身资质条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合中资商业银行参股、收购境外机构条件。

(八)申请材料

1.申请书。内容包括但不限于:被参股、被收购方的名称、住所,参股收购金额以及业务范围,参股或收购的目的。

2.股东(大)会或董事会同意参股、收购境外机构的有效书面文件。

3.申请人对参股或收购后的机构的内部控制机制、拟在参股收购机构派驻人员背景、职位及职责。

4.申请人最近3年经审计的资产负债表、利润表和业务状况报告。

5.申请人资本充足率等经营状况及营运资金拨付能力。

6.可行性研究报告。内容包括但不限于:基本情况;交易结构和后续安排;整合方案;发展计划;存在的风险及应对措施;对申请人的财务、经营、业务拓展、管理等方面的影响。

7.国别风险报告。

8.东道国相应监管要求及申请人有关情况。

9.境外机构的基本信息。内容包括但不仅限于:境外机构的章程、股权结构、业务范围、市场定位、同业和诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、同业状况、业务拓展策略、风险控制能力、连续3年年报等。

10.有关参股、收购协议或意向性协议及相关法律文件。

11.律师事务所出具的法律意见书及商业银行内控合规部门出具的合规意见函。

12.申请人国际化发展战略及执行情况。

13.拟参股、收购境外机构的生前遗嘱。

14.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

15.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

(申请人上述许可事项经东道国监管当局批准后,再按相同程序向原许可机关提交有关董事及高级管理人员任职资格审核材料)

(九)申请接收

(十)办理基本流程

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由银监会受理、审查并决定。

城市商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构由申请人所在地银监局受理、审查并决定。

(十一)办理方式

鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查

(十二)审批时限

决定机关自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

 

NCJRB0001

(一)项目名称

农村商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构

(二)办理依据

《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第四十二条、第四十三条

(三)受理机构

银监分局或所在城市银监局

(四)决定机构

银监局

(五)审批数量

无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.有权机构同意对外投资,履行必要的法律程序;

3.申请人符合相应的对外投资条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合农村商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构条件。

(八)申请材料

农村商业银行投资设立、参股境内法人金融机构申请材料目录:

1.申请书;

2.可行性研究报告;

3.申请人有权机构同意对外投资的决议;

4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

5.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

农村商业银行收购境内法人金融机构申请材料目录:

1.申请书;

2.可行性研究报告;

3.收购方有权机构关于同意收购的有效书面文件;

4.被收购方股东大会(股东会、社员大会、社员代表大会)关于同意被收购的有效书面文件;

5.收购协议及相关资料;

6.收购后的详细计划;

7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件;

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

投资设立、收购非银行金融机构的,申请人还应提供并表管理制度、风险隔离制度和关联交易实施细则等材料。

涉及两级监管机关受理、决定的,行政许可受理机关应向决定机关提供行政许可受理通知书复印件和初审意见报告。

(九)申请接收

由受理机构按照相关规定接收申请。

(十)办理基本流程

农村商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起6个月内作出批准或不予批准的书面决定。

(十一)办理方式

书面审查、办公会审、联席会审等

(十二)审批时限

银监局自收到完整申请材料或受理之日起6个月内作出批准或不予批准的书面决定。

 

FYB0001

(一)项目名称

金融资产管理公司投资设立、参股、收购境内外法人金融机构

(二)办理依据

《非银行金融机构行政许可事项实施办法》第七十七条至第八十条

(三)受理机构

银监会

(四)决定机构

银监会

(五)审批数量

无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.按照规定履行必要法律程序;

3.申请人符合对外股权投资(含境内和境外投资)的条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合金融资产管理公司投资设立、参股、收购境内外法人金融机构条件。

(八)申请材料

1.申请书。

2.可行性研究报告。

3.股东会或董事会同意投资设立、参股、收购境内外机构的决议或文件复印件。

4.投资、参股、收购协议复印件。

5.对设立、参股或收购后的机构的管理控制机制、拟在设立、参股收购机构派驻人员背景、职务及职责。

6.最近2年的年度审计报告复印件。

7.拟参股或收购机构的基本信息。拟设立、参股或收购机构为境外机构的,还应提供东道国的监管要求。

8.律师事务所出具的申请人在主体资格、法律程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。

9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

(九)申请接收

由受理机构接收申请材料。

(十)办理基本流程

金融资产管理公司申请投资设立、参股、收购境内外法人金融机构,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起6个月内作出核准或不予核准的书面决定。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

 

FYB0002

(一)项目名称

金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构进行重大投资

(二)办理依据

《非银行金融机构行政许可事项实施办法》第一百三十二条

(三)受理机构

银监会

(四)决定机构

银监会

(五)审批数量

  无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.按照规定履行必要法律程序;

3.申请人符合对外股权投资的条件。

(七)如下情形的,不予批准:

    经审核,不符合金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构进行重大投资条件。

(八)申请材料

参照金融资产管理公司申请投资设立、参股、收购境外法人金融机构的申请材料。

(九)申请接收

由受理机构接收申请材料。

(十)办理基本流程

金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构进行重大投资,由金融资产管理公司向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(十一)办理方式

书面审查

(十二)审批时限

银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

二、审批收费依据及标准

无收费

三、审批结果

四、结果送达

通过银行业电子政务传输系统送达、邮寄送达或自行提取

五、申请人权利及义务

申请人拥有查询、监督的权利;

申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。

六、咨询途径

现场咨询:前往银监会受理大厅咨询

电话咨询:010-66278148

七、监督及投诉渠道

申请人可以前往设在中国银监会办公大楼一楼的来访接待室进行监督投诉,

申请人还可以拨打银监会信访投诉电话:010-66277510进行监督投诉。

八、办公地址和时间

银监会:北京市西城区金融大街甲15号 邮编:100140

各银监局地址参见银监会网站

银监会工作时间:830-1200

1330-1700

九、公开查询

申请人可以前往中国银监会受理大厅申请查询银监会直接受理的许可申请,亦可以登录中国银监会官方网站查询(相关系统正在开发中)。

申请人还可以拨打受理大厅电话:010-66278148查询。

 

 

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