发布时间 : 2017-07-07   文章来源 : 办公厅   文章类型 : 原创

 

编号:43004

 

 

外资银行调整业务范围和增加业务品种

审批事项服务指南

(第二版)

 

 

 

 

 

                    发布日期:201773

                    实施日期:201773

                    发布机构:银监会

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

外资银行调整业务范围和增加业务品种

审批事项服务指南

 

一、适用范围

外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行调整业务范围及增加业务品种

WZYH0001

(一)项目名称

外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行开办人民币业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百零五条至第一百一十一条

(三)受理机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行初次经营人民币业务或扩大人民币业务服务对象范围的申请,由银监会受理;其他外资银行营业性机构初次经营人民币业务或扩大人民币业务服务对象范围的申请由所在地银监局受理。

(四)决定机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行初次经营人民币业务或扩大人民币业务服务对象范围的申请,由银监会决定;其他外资银行营业性机构初次经营人民币业务或扩大人民币业务服务对象范围的申请由所在地银监局决定。

(五)审批数量

   无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法律程序。

3.申请符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行开办人民币业务条件。

 () 申请材料

1.申请人董事长或者行长(首席执行官、总经理)签署的致银监会主席的申请书;

2.可行性研究报告;

3.拟经营业务的内部控制制度及操作规程;

4.银监会要求的其他资料。

(九)申请接收

银监会直接监管的外资银行营业性机构的申请,由银监会受理。

其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

由银监会直接监管的外资银行营业性机构经营人民币业务或者扩大人民币业务服务对象范围的申请,由银监会受理、审查和决定。其他外资银行营业性机构经营人民币业务或者扩大人民币业务服务对象范围的申请,由外资银行营业性机构所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准的决定。

 

WZYH0002

(一)项目名称

外商独资银行、中外合资银行发行债务、资本补充工具

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百一十二条至第一百一十四条

(三)受理机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理;其他外商独资银行、中外合资银行的申请,由所在地银监局受理。

(四)决定机构

银监会

(五)审批数量

   无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法律程序;

3.申请人符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合外商独资银行、中外合资银行发行债务、资本补充工具条件。

(八)申请材料

1.申请人董事长或者行长(首席执行官、总经理)签署的致银监会主席的申请书;

2.可行性研究报告;

3.债务、资本补充工具发行登记表;

4.申请人关于发行债务、资本补充工具的董事会决议;

5.申请人股东关于发行债务、资本补充工具的董事会决议;

6.申请人最近3年经审计的财务会计报告;

7.募集说明书;

8.发行公告或者发行章程;

9.申请人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告;

10.信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明;

11.在中国境内依法设立的律师事务所出具的法律意见书;

12.银监会要求的其他资料。

(九)申请接收

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行发行债务、资本补充工具的申请,由银监会受理、审查和决定,其他外商独资银行、中外合资银行发行债务、资本补充工具的申请,由所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内,作出批准或者不批准发行债务、资本补充工具的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内,作出批准或者不批准发行债务、资本补充工具的决定。

 

WZYH0003

(一)项目名称

外资银行营业性机构开办衍生产品交易业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百一十五条至第一百二十条

(三)受理机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理;其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(四)决定机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会决定;其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局决定。

(五)审批数量

   无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法律程序;

3.制度建设、业务系统建设、人员配备符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合外资银行营业性机构开办衍生产品交易业务条件。

(八)申请材料

外资银行营业性机构申请开办衍生产品交易业务,应当报送下列申请材料:

1.申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书;

2.可行性研究报告及业务计划书或者展业计划;

3.衍生产品交易业务内部管理规章制度;

4.衍生产品交易会计制度;

5.主管人员和主要交易人员名单、履历;

6.衍生产品交易风险管理制度;

7.第三方独立出具的交易场所、设备和系统的安全性和稳定性测试报告;

8.银监会要求的其他资料。

外国银行分行申请开办衍生产品交易业务,若不具备上述规定条件,除报送其总行(地区总部)的上述文件和资料外,同时还应当报送下列申请材料:

1.外国银行总行(地区总部)对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式书面授权文件;

2.除外国银行总行另有明确规定外,外国银行总行(地区总部)出具的确保该分行全部衍生产品交易通过总行(地区总部)交易系统进行实时平盘,并由其总行(地区总部)负责进行平盘、敞口管理和风险控制的承诺函。

(九)申请接收

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理。其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理、审查和决定。其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办衍生产品交易业务的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办衍生产品交易业务的决定。

 

WZYH0004

(一)项目名称

外商独资银行、中外合资银行开办信用卡业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百二十一条至第一百二十五条

(三)受理机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理;其他外商独资银行、中外合资银行的申请,由所在地银监局受理。

(四)决定机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会决定;其他外商独资银行、中外合资银行的申请,由所在地银监局决定。

(五)审批数量

无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法定程序;

3.制度建设、业务系统建设、人员配备符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合外商独资银行、中外合资银行开办信用卡业务条件。

(八)申请材料

1.申请人董事长或者行长(首席执行官、总经理)签署的致银监会主席的申请书;

2.可行性研究报告;

3.信用卡业务发展规划;

4.信用卡业务管理制度;

5.信用卡章程;

6.信用卡卡样设计草案或者可受理信用卡种类;

7.信用卡业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍;

8.相关身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况介绍;

9.信用卡业务系统和灾备系统测试报告和安全评估报告;

10.信用卡业务运行应急方案和业务连续性计划;

11.信用卡业务风险管理体系建设和相应的规章制度;

12.信用卡业务的管理部门、职责分工、主要负责人介绍;

13.申请机构联系人、联系电话、联系地址、传真、电子邮箱等联系方式;

14.银监会要求的其他资料。

本条第56项不适用于仅申请信用卡收单业务的情形。

(九)申请接收

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理。

其他外商独资银行、中外合资银行的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行申请,由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请,由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办信用卡业务的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办信用卡业务的决定。

 

WZYH0005

(一)项目名称

外商独资银行、中外合资银行开办证券投资基金托管业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百二十六条至第一百二十八条

(三)受理机构

外商独资银行、中外合资银行申请开办证券投资基金托管业务由国务院证券监督管理机构受理

(四)决定机构

外商独资银行、中外合资银行申请开办证券投资基金托管业务由国务院证券监督管理机构和银监会联合决定。

(五)审批数量

   无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法定程序;

3.制度建设、业务系统建设、人员配备符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合外商独资银行、中外合资银行开办证券投资基金托管业务条件。

(八)申请材料

    外商独资银行、中外合资银行申请开办证券投资基金托管业务,应提交《证券投资基金托管业务管理办法》规定的申请材料。

(九)申请接收

外商独资银行、中外合资银行应向国务院证券监督管理机构提交申请材料,同时抄送银监会。

(十)办理基本流程

国务院证券监督管理机构征求银监会意见。

(十一)办理方式

国务院证券监督管理机构征求银监会意见,银监会在规定的时间内提供意见。

(十二)审批时限

《证券投资基金托管业务管理办法》规定的时限。

 

WZYH0006

(一)项目名称

外资银行营业性机构开办代客境外理财业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百二十九条至第一百三十一条

(三)受理机构

由银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理;其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(四)决定机构

由银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会决定;其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局决定。

(五)审批数量

  无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法律程序;

3.制度建设、业务系统建设、人员配备符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

经审核,不符合外资银行营业性机构开办代客境外理财业务条件。

(八)申请材料

1.申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书;

2.可行性研究报告;

3.与开办代客境外理财业务相关的内部控制制度;

4.与开办代客境外理财业务相关的风险管理制度;

5.托管协议草案;

6.银监会要求的其他资料。

(九)申请接收

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理。其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

由银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行开办代客境外理财业务的申请,由银监会受理、审查和决定。其他外资银行营业性机构开办代客境外理财业务的申请,由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办代客境外理财业务的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办代客境外理财业务的决定。

 

WZYH0007

(一)项目名称

外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百三十二条至第一百三十四条

(三)受理机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理;其他外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务的申请,由所在地银监局受理。

(四)决定机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会决定;其他外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务的申请,由所在地银监局决定。

(五)审批数量

   无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法律程序;

3.制度建设、业务系统建设、人员配备符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

    经审核,不符合外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务条件。

(八)申请材料

1.申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书;

2.可行性研究报告及业务计划书或者展业计划;

3.拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况;

4.申请人最近1年经审计的财务会计报告;

5.银监会要求的其他资料。

(九)申请接收

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理。其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理、审查和决定。其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办代客境外理财托管业务的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办代客境外理财托管业务的决定。

 

WZYH0008

(一)项目名称

外资银行营业性机构开办其他业务

(二)办理依据

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百三十五条至第一百三十八条

(三)受理机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理;其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(四)决定机构

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会决定;其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局决定。

(五)审批数量

   无限制(无数量限制)。

(六)办事条件

1.申请材料完整,要素齐全;

2.申请人已按照规定履行必要法律程序;

3.制度建设、业务系统建设、人员配备符合条件。

(七)有如下情形的,不予批准:

    经审核,不符合外资银行营业性机构开办其他业务条件。

(八)申请材料

1.申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书;

2.拟经营业务的详细介绍和可行性研究报告;

3.拟经营业务的内部控制制度和操作规程;

4.拟经营业务的人员配备情况及业务系统的介绍;

5.银监会要求的其他资料。

(九)申请接收

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请,由银监会受理。其他外资银行营业性机构的申请,由所在地银监局受理。

(十)办理基本流程

银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行开办其他业务的申请,由银监会受理、审查和决定。其他外资银行营业性机构开办其他业务的申请,由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办拟经营业务的决定,并书面通知申请人。

(十一)办理方式

书面审查、集体审查

(十二)审批时限

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内,作出批准或者不批准开办拟经营业务的决定。

二、审批收费依据及标准

无收费

三、审批结果

四、结果送达

通过银行业电子政务传输系统送达、邮寄送达或自行提取

五、申请人权利及义务

申请人拥有查询、监督的权利;

申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。

六、咨询途径

现场咨询:前往银监会受理大厅咨询

电话咨询:010-66278148

七、监督及投诉渠道

申请人可以前往设在中国银监会办公大楼一楼的来访接待室进行监督投诉,

申请人还可以拨打银监会信访投诉电话:010-66277510进行监督投诉。

八、办公地址和时间

银监会:北京市西城区金融大街甲15号 邮编:100140

各银监局地址参见银监会网站

银监会工作时间:830-1200

1330-1700

九、公开查询

申请人可以前往中国银监会受理大厅申请查询银监会直接受理的许可申请,亦可以登录中国银监会官方网站查询(相关系统正在开发中)。

申请人还可以拨打受理大厅电话:010-66278148查询。

 

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